Сделки через P2P-платформы несут в себе скрытые риски — мошенники могут использовать вас для отмывания денег, что приведет к блокировке счетов или даже уголовному преследованию. Разбираем, как работает схема обмана и как защититься.
Как мошенники используют P2P для отмывания денег
Преступники находят продавцов криптовалюты на P2P-платформах и договариваются о сделке. Однако деньги на счет продавца переводят не они, а их жертвы. Человек, обманутый мошенниками, отправляет деньги, думая, что переводит их «на безопасный счет» или выполняет другую безопасную операцию.
Продавец криптовалюты, не подозревая о незаконности операции, получает деньги и отправляет активы мошеннику. Однако когда жертва обращается в банк или полицию с заявлением о переводе без согласия, продавец может попасть в черный список ЦБ России как соучастник преступной схемы.
Что такое черный список ЦБ и как в него не попасть
Центробанк России ведет реестр подозрительных операций (список 764-П), куда включаются люди и компании, участвующие в сомнительных транзакциях:
✔️ Отмывание денег
✔️ Финансирование терроризма
✔️ Незаконный оборот оружия
✔️ Мошенничество
Банки проверяют клиентов по этому списку и могут заблокировать операции или закрыть счета. Проблема в том, что даже невиновные люди могут оказаться в базе, если их использовали «в темную».
Выход из черного списка — сложный процесс. Нужно обратиться в свой банк или напрямую в ЦБ, объяснить ситуацию и попросить исключения из реестра. Однако шансы на успех невелики — только 10% заявителей добиваются удаления своих данных.
Как защититься при продаже криптовалюты через P2P
Чтобы минимизировать риски, соблюдайте базовые правила безопасности:
🔹 Используйте только личные банковские счета — не принимайте переводы на карты друзей и родственников.
🔹 Отказывайтесь от платежей от третьих лиц — убедитесь, что перевод делает именно ваш контрагент.
🔹 Проверяйте рейтинг и отзывы перед сделкой, особенно если сумма большая.
🔹 Сохраняйте доказательства — скриншоты переписок, чеки, квитанции и ID кошельков.
🔹 Остерегайтесь подозрительно выгодных предложений — слишком низкий курс или необычные условия могут указывать на мошенническую схему.
Заключение
Продажа криптовалюты через P2P — удобный, но рискованный способ. Чтобы не потерять доступ к банковским счетам:
✅ Торгуйте только с проверенными пользователями.
✅ Используйте личные счета и проверяйте источник платежей.
✅ Работайте только с крупными биржами, которые обеспечивают защиту.
Помните, что мошенники постоянно изобретают новые схемы обмана. Лучше потратить время на проверку сделки, чем потом месяцами пытаться разблокировать свой счет.